《金融學概論》

發布者: 網站管理員    /    發布時間: 2016-10-14   /   瀏覽次數: 396 次

 

上海市高等教育自學考試

經濟學專業(獨立本科層次)(B020115

金融學概論(04762

自學考試大綱

 

 

 

上海金融學院自學考試辦公室編

上海市高等教育自學考試委員會組編

2016年版

Ⅰ、課程性質及其設置的目的和要求

 

(一)本課程的性質與設置的目的

“金融學”是上海市高等教育自學考試的投資理財專業的必修課程,是為培養和檢驗自學應考者對金融理財學科基本理論的掌握以及運用能力而設置的基礎理論課。

設置本課程的目的,是為了使具備高中以上文化程度的自學應考者掌握金融學的基本觀點,培養和檢驗考生掌握金融學基本概念、基本理論和基本方法,并運用這些理論和方法來分析并解決現實經濟問題的能力。

 

(二)本課程的基本要求

本課程的基本要求是:完整、準確地掌握金融學的一系列基本概念和基本原理,學會用貨幣和貨幣制度、信用及利息、金融機構體系、金融市場、商業銀行與中央銀行等基本理論,并結合當前經濟形勢,介紹信托、租賃、保險等知識,還闡述了貨幣的通貨膨脹與通貨緊縮以及國際收支和國際金融內容。在論述有關金融基本理論與知識的同時,結合我國以及國際金融的實踐與發展進行分析。

 

(三)與相關課程的聯系

本課程的先修課程是政治經濟學、西方經濟學和經濟數學,本課程要求考生在掌握馬克思主義政治經濟學基本原理、基本方法和基本觀點的基礎上,全面了解金融學的基本概念、基本原理、基本方法和主要觀點。初步具備將金融學基本理論與方法與我國現實經濟生活聯系起來,運用相關理論,分析金融實踐和現象。

 

Ⅱ、課程內容與考核目標

 

 

第一章貨幣與貨幣制度

一、學習目的與要求

了解貨幣的含義,職能及貨幣層次的劃分問題,并了解貨幣形式和貨幣制度的發展與演變。
二、課程內容
第一節貨幣的含義
(一)、貨幣的定義
(二)、貨幣與其他相關概念的區別
第二節貨幣的職能

價值尺度、流通手段、價值儲藏、支付手段。
第三節貨幣支付體系的演變
(一)、實物貨幣
(二)、金屬貨幣
(三)、紙幣
(四)、支票貨幣
(五)、電子貨幣
第四節貨幣的計量
(一)、劃分貨幣層次的依據,
(二)、貨幣層次的劃分情況
第五節貨幣制度
(一)、貨幣制度的構成要素,
(二)、貨幣制度的演變
三、考核知識點
(一)、貨幣含義(二)、貨幣職能,(三)、貨幣支付體系,(四)、貨幣計量,(五)、貨幣制度

四、考核要求
(一)、貨幣含義
1、識記:(1)貨幣,通貨,財富,收入,流動性
2、領會:經濟學意義上的貨幣是指在購買商品和勞務,或清償債務時,被普遍接受的任何物體,它與我們日常使用的一些類似概念,如通貨、財富,和收入有區別。

(二)、貨幣職能
1、識記:價值尺度,流通手段,價值儲藏,支付手段
價值尺度的作用,減少商品流交換中的價格數量,提高了交換的效率,使得商品內在價值外在表現為價格。
流通手段,克服了物物交換下需求的雙重巧合難題提高了經濟效率。貨幣作為價值主張的發展過程。支付手段的特點。

(三)、貨幣支付體系
1、識記:實物貨幣,金屬貨幣,稱量貨幣,初定,可兌現紙幣,不兌現,指定,支票貨幣,存款貨幣,電子貨幣,卡基電子貨幣,數基電子貨幣
2、領會:貨幣形式經歷的實物貨幣,金屬貨幣,紙幣,支票貨幣和電子貨幣的演進過程。
(四)、貨幣計量
1識記:貨幣供給量,貨幣性,流動性、狹義貨幣,廣義貨幣,準貨幣
2、領會:依據金融資產流動性,對貨幣劃分為m1、m2、m3,各國貨幣當局,大多選擇m1、m2,作為各國貨幣政策控制重點。
(五)、貨幣制度
1、識記:
貨幣制度貨幣發行準備制度,現金準備,保證制度,銀本位制,金銀復本位制,平行本位制,雙本位制,格雷欣法則,跛行本位制,金本位制,金幣本位制,金塊本位制,金匯兌本位制,不兌現信用貨幣制度
2、領會:為適應經濟發展,國家以法律法令形式對貨幣的發行和流通作出一系列規定,貨幣制度經歷了金屬貨幣制度和不兌現的信用貨幣制度,演進過程為:銀本位制,金銀復本位制,金本位制,不兌現信用貨幣制度。

3、綜合應用:簡述貨幣制度的演變過程

第二章信用與信用工具

一、學習目的與要求

了解貨幣與信用的關系,分寫信用的本質、信用表現形式與信用工具等內容。

二、課程內容

第一節信用概述

(一)信用含義與本質

(二)信用產生與發展

第二節信用形式

(一)商業信用

(二)銀行信用

(三)國家信用

(四)消費信用

(五)股份信用

(六)租賃信用

第三節信用工具

(一)信用工具含義與基本特征

(二)票據

(三)股票

(四)債券

三、考核知識點

(一)、信用

(二)、商業信用,銀行信用

(三)、支票,融通票據

(四),股票

(五)、債券

四、考核要求

(一)、信用的含義與本質

1、識記:(1)、信用的含義;(2)、信用的本質;(3)、信用的產生;(4)、信用的發展,

2、領會:(1)、信用的本質;(2)、信用產生的前提條件與直接原因

 

 

(二)、信用形式

1、識記:(1)、商業信用;(2)、銀行信用;(3)、國家信用;(4)、消費信用;(5)、股份信用,(6)、租賃信息

2、領會:(1)、,商業信用的特點以及局限;(2)、銀行信用的特點與優點;(3)、,消費信用的主要形式;(4)、股份信用的理由;(5)、金融租賃和經營租賃;

3、簡單應用:簡述商業信用、銀行信用、股份信用的特征

 

(三)、信用工具

1、識記:(1)、信用工具;(2)、票據、匯票、本票、匯票,融通票據;(3)、股票;(4)、債券

2、領會:(1)、信用工具的基本特征;(2)、支票的主要特征;(3)、股票分類和優先股的特征;(4)、債券的種類

3、綜合應用:信用工具的基本特征

 

第三章金融機構體系

一、學習目的與要求

金融機構體系是以中央銀行為核心進行組織管理,是以中央銀行為核心、商業銀行為主體、各類銀行和非銀行金融機構并存的金融機構體系。

二、課程內容

第一節金融機構概述

(一)金融機構的一般界說

(二)銀行業的起源和發展

(三)金融機構的功能

第二節金融機構存在的理論基礎

(一)降低交易成

(二)緩解信息不對

(三)分散和轉移風險

第三節金融結構體系的構成

(一)中央銀行

(二)存款性金融機構

(三)契約型金融機構

(四)投資型金融機構

(五)政策性金融機構

(六)其他非銀行金融機構

第四節國際金融機構體系

(一)國際金融機構概述

(二)國際貨幣基金組織

(三)世界銀行

(四)國際清算銀行

 

三、考核知識點

(一)、金融機構、存款性金融機構和非存款性金融機構;銀行金融機構和非銀行金融機構;政策性金融機構和非政策性金融機構;

(二)、信息不對稱、逆向選擇、道德風險

(三)、中央銀行、,商業銀行、儲蓄銀行、信用聯合社、鄉村銀行

(四)、契約型金融機構、保險公司、養老或退休基金、投資銀行、財務公司、基金管理公司、政策性金融機構、農業政策性金融機構、進出口政策性金融機構、經濟開發政策性金融機構、信托投資公司、,金融租賃公司

(五)、布雷頓森林體系、國際貨幣基金組織、,世界銀行、,國際清算銀行

四、考核要求

(一)、金融機構的一般界說和銀行的起源和發展

1、識記:金融機構;直接金融機構;間接金融機構;存款性金融機構;非存款性金融機構;銀行金融機構;非銀行金融機構;政策性金融機構;非政策性金融機構

2、領會:金融機構的功能

(二)、金融機構存在的理論基礎

1、識記:交易成本;信息不對稱;逆向選擇;道德風險

2、領會:金融機構的存在,如何降低交易成本,緩解信息不對稱,分散和轉移風險

(三)、金融機構體系的構成

1、識記:中央銀行;商業銀行;儲蓄機構契約性金融機構;投資性金融機構;政策性金融機構;其他非銀行金融機構

2、領會:管理型金融機構;業務型金融機構

3、簡單應用:如何理解金融機構體系是以中央銀行為核心,商業銀行和其他金融機構呈現多元化發展的格局。

(四)、國際金融機構體系

1、識記:國際金融機構;布雷頓森林體系;貨幣基金組織;世界銀行;國際清算銀行

2、領會:第二次世界大戰之后的國際金融機構體系構成

3、綜合運用:國際金融機構的產生和發展

 

第四章利息與利率

一、學習目的和要求

通過本章學習,理解利率是金融市場的重要經濟變量、調節經濟活動的重要經濟杠桿。理解利息與利率的概念、利率計算、利率決定理論和利率期限結構理論。

二、課程內容

第一節利息與利率概述

(一)利率的概念

利息的概念及應用,利息的本質,利息概念的應用,

(二)利率的概念和種類

基準利率,名義利率和實際利率,固定利率與浮動利率,影響利率變動的主要因素。

第二節利率的計算和運用

(一)單利和復利

單利,復利,復利計算下的名義利率與實際利率

(二)現值

定義和運用,到期收益率,息票債券和貼息債券的到期收益率,

第三節利率決定理論

(一)古典利率理論

古典利率理論主要思想和主要特點,

(二)流動性偏好理論

主要觀點,流動性陷阱。

(三)可貸資金理論及其評價

可貸資金理論的基本思想,可貸資金理論的評價

 

(四)IS-LM模型的利率決定理論

    IS、LM曲線的導出,貢獻

 

第四節利率結構決定理論

(一)利率的風險結構理論

(二)違約風險,流動性,稅收差異因素,

(三)利率的期限結構理論,

(四)純粹預期假說,市場分割假說,流動性升水假說

 

第五節利率的作用

(一)利率在經濟中的作用

(二)儲蓄效應,利率對投資的影響,積累功能,調節功能,抑制通貨膨脹功能,平衡國際收支功能

(三)利率發生作用的條件

三、考核知識點

(一)利息的概念及應用

(二)利率的概念及種類

(三)利率的計算及運用

(四)古典利率理論、流動性偏好理論、可貸資金理論及ISLM模型

(五)利率的風險結構、期限結構理論

(六)利率的作用

四、考核要求

(一)利率的概念及運用

1、識記:(1)、利率的概念;(2)、基準利率、名義利率、實際利率、固定利率、浮動利率

2、領會:(1)、利息轉化為收益的一般形態,收益的資本化;(2)影響利率變動的主要因素

(二)利率的計算和運用

1、識記:單利;復利;現值;

2、領會:到期收益率

3、綜合運用:(1)、復利計算下的名義利率與實際利率;(2)、息票債券、貼現債券、永久債券的到期收益率計算

 

(三)利率決定理論

1、識記:(1)、古典利率理論;(2)、可貸資金理論

2、領會:(1)、流動性偏好理論、(2)、流動性陷阱、(3)、IS-LM模型

(四)利率結構決定理論

1、識記:利率風險結構理論

2、領會:利率期限結構理論

3、綜合運用:純粹預期假說、市場分割假說、流動性升水假說對收益率曲線形狀的解釋

(五)利率的作用.

1、識記:儲蓄效應,積累功能,調節作用

2、領會:利率發揮作用的條件

3、綜合利用:利率在經濟中的作用

 

第五章金融市場及其構成

一、學習目的和要求

通過本章學習,理解金融工具流通的市場——金融市場的重要作用一,在介紹金融市場基本概念的基礎上,重點分析貨幣市場、資本市場的主要特征及其運行機制。

二、課程內容

第一節金融市場概述

(一)金融市場特征

金融對象為金融資產,交易價格表現為資金的合理收益率,目的在于讓渡或獲得一定時期一定數量的資金使用權,交易場所表現為有形或無形。

(二)金融市場的融資結構,

直接融資和間接融資的含義及其優缺點

(三)金融市場的功能

融通資金,優化資源配置,信息傳遞,分散和轉移風險

第二節貨幣市場

(一)貨幣市場的含義和特點

(二)同業拆借市場,票據市場,國庫券市場,大額存單市場,回購協議市場

 

第三節資本市場

(一)股票市場

發行制度,發行方式,流通市場,股票流通的理論價格

(二)債券市場

債券發行市場,債券流通市場

(三)證券交易方式

現貨交易,信用交易

三、考核知識點

(一)金融市場特征、融資結構、功能

(二)貨幣市場含義特點、同業拆借市場、票據市場、國庫券市場、大額存單市場、回購協議市場

(三)股票市場、債券市場

(四)證券交易方式,保證金交易

四、考核要求

(一)金融市場概述

1、識記:(1)、直接融資,間接融資;(2)、融通資金、優化資源配置

2、領會:(1)、金融市場特征;(2)、金融市場功能

3、簡單運用:直接融資與間接融資的優缺點

(二)貨幣市場

1、識記:(1)、貨幣市場;同業拆借市場;票據市場;國庫券市場;大額存單市場;回購協議市場

2、領會:貨幣市場的特點

3、簡單運用:貨幣市場、同業拆借市場、票據市場、國庫券市場、大額存單市場、回購協議市場的產生與特點。

(三)資本市場

1、識記:(1)、股票發行市場;股票流通市場;柜臺交易市場;第三市場;第四市場;股票流通理論價格(2)、債券流通市場、發行市場

2、領會:股票發行方式的核準制和注冊制;

3、綜合應用:(1)、股票流通理論價格的計算、(2)、債券理論價格計算

 

 

(四)證券交易方式

1、識記:現貨交易;信用交易

2、領會:現貨交易的內涵特點及交易規則

3、綜合應用:保證交易買長,保證交易賣短

 

第六章金融衍生工具與金融市場機制理論

一、學習目的和要求

通過本章學習,了解金融市場交易品種,理解金融衍生工具交易結構設計的復雜性,介紹遠期、期貨、,期權及互換等主要金融衍生工具的基本原理,以及有效市場假說理論、資產組合理論,金融市場投資理論和行為金融學理論的基本思想

二、課程內容

第一節金融衍生工具市場概述

(一)金融衍生工具的概念和基本特征

金融衍生工具,杠桿性,虛擬性,高風險性

(二)金融衍生工具的分類及其產生原因

按照基礎資產、交易形式、交易場所的分類、

第二節金融衍生工具的種類

(一)遠期交易

概念、遠期利率協議;遠期外匯交易;根據合約的利弊

(二)期貨交易

含義;種類;基本功能

期權交易

含義;基本種類:看漲期權、看跌期權;特點

互換交易

含義;種類;案例

信用衍生產品交易

信用違約互換;信用違約期權;信用利差期權;信用聯系票據

第三節金融市場機制理論,

(一)有效市場假說

有效市場假說種類;意義

(二)資產組合理論

單個資產、資產組合的收益和風險度量;

(三)資本資產定價模型

基本假定;市場證券組合與證券市場均衡;資本市場線與證券市場線

(四)行為金融學

產生、主要內容、意義

三、考核知識點

(一)金融衍生工具市場概述

(二)遠期交易的概念和種類

(三)期貨市場的種類和功能

(四)期權交易的含義、種類和特點

(五)互換交易的種類以及案例

(六)適用衍生品交易

(七)有效市場假說

(八)資產組合理論

(九)資本資產定價模型

(十)行為金融學

四、考核要求

(一)金融衍生工具的概念和基本特征

1、識記:(1)、金融衍生工具;(2)、金融衍生工具的分類

2、領會:(1)、金融衍生工具的基本特征(2)金融衍生工具產生的原因

(二)金融衍生工具種類

1、識記:遠期交易、遠期利率協議、遠期外匯交易、期貨合約、套期保值、價格發現、期權、看漲期權、看跌期權、歐式期權、美式期權、互換、信用違約期權、信用利差期權、信用聯系票據

2、領會:(1)、遠期利率的利弊;(2)、期貨市場基本功能;(3)、互換交易的案例;

3、綜合應用:期權交易的特點;

(三)有效市場假說

1、識記:(1)、弱式有效市場(2)、半強式、強式有效市場

2、領會:研究有效市場假說的意義

(四)資產組合理論

1、識記:預期收益率;

2、領會:風險

3、綜合應用:單個資產、資產組合的預期收益率以及風險的計算

(五)資本資產定價模型

1、識記:可行集;有效集;資本市場線;證券市場線

2、領會:市場證券組合和證券市場均衡

(六)行為金融學

1、識記:展望理論;套利限制;決策參考點

2、領會:損失規避;框架效應

3、簡單應用:行為金融學的意義

 

第七章商業銀行及經營管理

一、學習目的和要求

了解商業銀行在金融機構體系中具有特別重要的地位,了解和掌握商業銀行的組織、運行、主要業務、經營管理以及存款貨幣創造等內容對于整個貨幣,金融體系運轉的意義。

二、課程內容

第一節商業銀行的經營模式與組織制度

(一)商業銀行的經營模式

職能分工型商業銀行與分業經營模式;全能型商業銀行與混業經營模式

(二)商業銀行的組織制度

單一銀行制;總分行制;,銀行控股公司制

第二節商業銀行的資產負債表業務

(一)商業銀行的資產負債表簡介

(二)商業銀行的負債業務與所有者權益

存款業務;存款業務的創新;借款業務

商業銀行的資產業務

現金資產;貸款;證券投資

第三節商業銀行的經營管理

(一)商業銀行的經營管理原則

安全性原則;流動性原則;盈利性原則

(二)商業銀行的經營管理理論及方法

資產管理理論;負債管理理論及方法;資產負債綜合管理方法和理論

三、考核知識點

(一)商業銀行經營模式

(二)商業銀行組織制度

(三)商業銀行的資產負債業務及所有者權益

(四),商業銀行經營管理原則

(五)商業銀行的經營管理理論及方法

四、考核要求

(一)商業銀行的經營模式

1、識記:(1)、職能分工型商業銀行、分業經營模式;(2)、全能型商業銀行、混業經營模式

2、領會:分業經營模式的發展演變、混業經營模式的優缺點

3、簡單應用:單一銀行制、總分行制、銀行控股公司制的優缺點

(二)商業銀行的資產負債表業務

1、識記:存款業務;大額可轉讓定期存單;可轉讓支付命令賬戶;即可轉讓支付命令賬戶;自動轉賬服務賬戶;貨幣市場共同基金;貨幣市場存款賬戶;協定賬戶;

2、領會:存款業務的創新

3、綜合應用:負債業務、所有者權益、資產業務的類型

(三)商業銀行經營管理

1、識記:(1)、商業銀行經營管理原則;(2)、商業銀行經營管理理論及方法

2、領會:(1)、安全性原則、流動性原則、,盈利性原則、(2)、資產管理理論、負債管理理論與方法、

3、綜合應用:資產負債表綜合管理理論及方法

 

第八章中央銀行

一、學習目的和要求

通過本章學習,理解中央銀行是特殊的銀行,并非像商業銀行那樣以盈利為目的,了解現代中央銀行的產生與發展、中央銀行的性質、中央銀行的主要業務。

 

 

 

二、課程內容

第一節中央銀行的產生與發展

(一)中央銀行的必要性

統一銀行發行的需要、統一全國票據清算的需要、最后貸款人角色的需要、金融宏觀調控的需要

(二)中央銀行產生的途徑

由商業銀行演變而來、由政府出面通過法律規定

(三)中央銀行的歷史演變

萌芽和建立階段、普遍推廣階段、強化階段

(四)中央銀行在中國的發展

  1948年前的中央銀行、新中國的中央銀行

 

第二節中央銀行制度

(一)銀行的所有制形式

全部資本歸國家所有的中央銀行;國家資本與民間資本共同組建的中央銀行;全部股份由私人持有的中央銀行;資本由多國共有的中央銀行

(二)中央銀行的組織結構

單一式中央銀行制度;復合中央銀行制度;跨國中央銀行制度;中央銀行制度

 

第三節中央銀行的性質與職能

(一)中央銀行的性質

特殊的金融機構;特殊的國家機關;

(二)中央銀行的職能

發行的銀行;銀行的銀行;政府的銀行

 

第四節中央銀行的支付清算業務

(一)支付清算體系的構成

清算機構;支付系統;支付清算制度

(二)支付清算體系的運作

票據交換和清算;異地跨行清算;證券和金融衍生工具交易清算;跨國清算

(三)我國支付清算體系的構成

票據交換系統;全國電子聯行系統;電子資金匯兌系統;銀行卡支付系統;中國現代化支付系統

 

三、考核知識點

(一)中央銀行產生的必要性

(二)中央銀行產生的途徑

(三)中央銀行的歷史演變及中央銀行在中國的發展

(四)中央銀行的所有制形式和組織結構

(五)中央銀行的性質職能

(六)中央銀行的支付清算業務

四、考核要求

(一)中央銀行的產生與發展

1、識記:最后貸款人;中央銀行產生的必要性

2、領會:(1)、中央銀行產生的途徑;(2)、中央銀行在中國的發展

3、簡單應用:中央銀行的歷史演變

(二)中央銀行制度

1、識記:中央銀行的所有制形式

2、領會:中央銀行的組織結構

(三)中央銀行的性質與職能

1、識記:中央銀行的性質

2、領會:發行的銀行;銀行的銀行;政府的銀行

2、綜合應用:(1)、銀行是特殊的金融機構(2)、如何理解中央銀行是發行的銀行(3)、如何理解中央銀行是銀行的銀行

(四)中央銀行的支付清算業務

1、識記:清算機構;,支付系統

2、領會:支付清算體系的運作,

3、簡單應用:我國支付清算體系的構成

 

第九章銀行監管

一、學習目的和要求

通過本章學習,理解金融業是受政府監管最嚴厲經濟部門之一。商業銀行作為最重要的金融機構,往往又是各國金融監管的重點。這一現象的根本原因在于銀行體系以及整個金融體系,具有內在不穩定特征,而這種不穩定性,對整個國民經濟的影響又具有“多米諾骨牌效應”,因此一國政府大多通過銀行存款保險制度、最后貸款人安排及實施審慎性監管對銀行實施監管。

 

二、課程內容

第一節銀行監管的必要性

(一)銀行業的內在不穩定性

銀行業高風險特征,銀行資產負債的期限不匹配

(二)銀行擠兌以及傳染性

銀行擠兌以及原因,銀行擠兌的傳染性

 

第二節銀行監管的理論依據

(一)社會利益論

公眾利益的高度分散化和市場失靈,單個金融機構的行為往往存在著一定的“負外部性”

(二)金融風險論

銀行是一個特殊的高風險行業,銀行具有發生支付危機的連鎖效應

(三)投資者利益保護論,

銀行與存款者之間存在復雜的委托代理關系,銀行與存款者之間信息嚴重不對稱

(四)管制供求論和公共選擇

管制供求論,公共選擇論

 

第三節金融監管體制

(一)金融監管體制的含義及目標

金融監管的含義,金融監管的目標,

(二)金融監管的原則

依法監管原則,,合理適度競爭原則,自我約束和外部強制相結合原則,安全穩健與經濟效益相結合原則

(三)金融監管體制的類型

一元多頭式金融監管體制,二元多頭式金融監管體制,集中單一式金融監管體制

(四)我國金融監管機構體系

我國金融監管體制的演進,我國金融監管體制的構成

 

第四節銀行監管的主要內容

(一)謹慎性監管體系

市場準入監管,業務范圍監管,經營過程中的審計檢查,對有問題金融機構的處理

(二)政府安全網

存款保險制度,最后貸款人制度

 

第五節銀行監管的國際合作:巴塞爾協議

(一)巴塞爾協議Ⅰ

巴塞爾協議Ⅰ產生的歷史背景,巴塞爾協議Ⅰ主要內容

(二)巴塞爾協議Ⅱ

巴塞爾協議Ⅱ出臺的背景,巴塞爾新資本協議的主要內容

三、考核知識點

(一)銀行監管的必要性

(二)銀行監管的理論依據

(三)金融監管體制

(四)銀行監管的主要內容

(五)銀行監管的國際合作:巴塞爾協議

四、考核要求

(一)銀行監管的必要性

1、識記:(1)、銀行業的內在不穩定性;(2)、銀行資產負債的期限不匹配

2、領會:銀行業的高風險特征

3、綜合應用:銀行擠兌以及傳染性

(二)銀行監管的理論依據

1、識記:(1)、社會利潤論;(2)金融風險;(3)投資者利益保護論;(4)管制供求論和公共選擇理論;

2、領會:、社會利益論、金融風險論、投資者利益保護論、管制供求論和公共選擇理論的觀點

(三)金融監管體制

1、識記:(1)、金融監管的含義和目標;(2)、金融監管的原則

2、領會:金融監管體制的類型;

3、簡單應用:我國金融監管機構體系

(四)銀行監管的主要內容

1、識記:謹慎性監管體系,政府安全網

2、領會:(1)、經營過程的審計檢查;(2)、最后貸款人的運行機理

3、簡單應用:存款保險制度的界定和運行機理

(五)銀行監管的國際合作:巴塞爾協議

1、識記:巴塞爾協議Ⅰ,巴塞爾協議Ⅱ

2、領會:(1)、巴塞爾協議Ⅰ的主要內容;(2)、巴塞爾協議Ⅱ的主要內容

 

第十章貨幣需求

一、學習目的和要求

通過本章學習,理解什么是貨幣需求、決定貨幣需求的因素是什么,不同的經濟學派給予了不同的經濟解釋。本章闡述了貨幣需求的演變過程,從傳統貨幣數量的貨幣需求思想,到凱恩斯的貨幣需求理論及其主要發展,再到弗里德曼的現代貨幣數量論的貨幣需求理論

二、課程內容

第一節貨幣需求及其決定因素

(一)貨幣需求的含義以及類型

貨幣需求的含義;貨幣需求的類型;微觀、宏觀貨幣需求,名義、實際貨幣需求,

(二)貨幣需求的決定因素

收入狀況;市場利率;信用發達程度;消費傾向;物價水平;商品可供量和貨幣流通速度;公眾的偏好和預期。

第二節傳統貨幣數量論的貨幣需求理論

(一)現金交易說

現金交易說的主要內容;,現金交易說的缺陷

(二)現金余額說

現金余額的定義;,劍橋方程式;費雪方程式及其區別

第三節凱恩斯貨幣需求理論及其發展,

(一)凱恩斯貨幣需求理論

貨幣需求動機;貨幣需求函數;

(二)貨幣需求理論的發展

平方根定理;立方根定理;投機性貨幣需求的發展;

 

第四節現代貨幣數量論的貨幣需求理論

(一)影響這么自由貨幣數量的因素

財富總額及其構成;持有貨幣和其他財產的預期收益率;,其她因素

(二)弗里德曼的貨幣需求函數

貨幣需求對利率并不敏感;影響貨幣需求的主要因素是恒久性收入;貨幣流通速度是穩定的,可預測的

(三)弗里德曼貨幣需求理論與卡恩是貨幣需求理論的比較

資產范圍不同;預期收益率的看法不同;收入內涵不同;貨幣需求函數穩定性不同;影響貨幣需求的側重點不同;關于貨幣流通速度穩定與否的看法不同

三、考核知識點

(一)貨幣需求及其決定因素

(二)傳統貨幣數量論的貨幣需求

(三)凱恩斯的貨幣需求理論及其發展

(四)現代貨幣數量論的貨幣需求

四、考核要求

(一)貨幣需求及其決定因素

1、識記:(1)、微觀貨幣需求、宏觀貨幣需求、

2、領會:名義貨幣需求,實際貨幣需求

3、簡單應用:貨幣需求的決定因素

(二)傳統貨幣數量論的貨幣需求理論

1、識記:(1)、現金交易說;(2)、現金余額說

2、領會:(1)、現金交易說的缺陷;(2)、現金交易說和現金余額說的區別

(三)凱恩斯貨幣需求理論及其發展

1、識記:(1)、交易動機;(2)、預防動機;(3)、投機動機;

2、領會:(1)、平方根定律;(2)立方根定律;

3、簡單應用:投機性貨幣需求的發展

(四)現代貨幣數量論的貨幣需求理論

1、識記:影響人們持有貨幣數量的因素;

2、領會:弗里德曼的貨幣需求函數

3、綜合應用:弗里德曼貨幣需求理論與凱恩斯貨幣需求理論的比較

 

第十一章貨幣供給

一、學習目的和要求

貨幣供給理論的產生和發展,比貨幣需求理論要晚,20世紀60年代以后,隨著貨幣主義的興起和對貨幣政策的普遍重視,貨幣供給理論也有了迅速發展,本章主要介紹貨幣供給理論以及貨幣供給過程.

二、課程內容

第一節商業銀行的貨幣創造

(一)存款貨幣創造條件以及過程

部分準備金制度;轉賬結算制度;存款貨幣的多倍創造過程

(二)貨幣乘數與制約存款創造的因素

超額存款準備金率;現金漏損率;定期存款與貨幣存款的比率

第二節中央銀行與基礎貨幣

(一)基礎貨幣及其決定

基礎貨幣定義;基礎貨幣決定

(二)中央銀行控制基礎貨幣的主要方法

公開市場業務操作與基礎貨幣;貼現窗口與基礎貨幣

第三節貨幣乘數與貨幣供給

(一)貨幣乘數

貨幣乘數含義;貨幣乘數公式;貨幣供給的完整模型

(二)影響貨幣乘數的因素分析

影響銀行超額準備金率的因素;非銀行公眾對流通中現金、支票存款和非交易存款的選擇

第四節貨幣供給理論

(一)凱恩斯的貨幣工具理論

外生貨幣論;貨幣供應渠道,貨幣供應量變動的影響

(二)新古典綜合派對凱恩斯貨幣供給理論的發展

內生貨幣供應論

(三)貨幣學派的貨幣供給理論

弗里德曼和施瓦茲的分析;卡甘的分析;喬頓的分析

 

三、考核知識點

(一)商業銀行的貨幣創造

(二)中央銀行與基礎貨幣

(三)貨幣乘數與貨幣供給

(四)貨幣供給理論

四、考核要求

(一)商業銀行的貨幣創造與過程

1、識記:(1)、部分準備金;(2)、轉賬結算

2、領會:存款貨幣的多倍創造過程;

3、綜合應用:存款乘數與制約存款創造的因素

(二)中央銀行與基礎貨幣

1、識記:基礎貨幣;

2、領會:中央銀行控制基礎貨幣的主要方法

(三)貨幣乘數與貨幣供給

1、識記:貨幣乘數定義

2、領會:貨幣乘數公式

3、簡單應用:影響貨幣乘數的因素分析

(四)貨幣工具理論

1、識記:外生貨幣論;

2、領會:內生貨幣供應論;

3、綜合應用:新古典綜合派對凱恩斯貨幣供給理論的發展

 

第十二章通貨膨脹與通貨緊縮

一、學習目的和要求

當貨幣供給大于貨幣需求,物價水平持續上升時,就出現通貨膨脹;當貨幣供給小于貨幣需求,物價水平持續下降的時候,則出現通貨緊縮。通貨膨脹和通貨緊縮,對經濟生活有著極大的不利影響,本章深入分析通貨膨脹、通貨緊縮的成因、影響及控制措施。

二、課程內容

第一節通貨膨脹的定義及其度量

(一)通貨膨脹定義

通貨膨脹是指一般物價水平的上漲;通貨膨脹反映了商品和勞務的貨幣價格的變化;通貨膨脹是物價的持續上漲。

(二)通貨膨脹的度量

消費價格指數;生產者價格指數;國民生產總值或國內生產總值平減指數

第二節通貨膨脹形成的原因

(一)需求拉動型通貨膨脹

貨幣均衡與市場均衡的關系;需求拉上型通貨膨脹的運行過程的短期分析與長期分析

(二)成本推動型通貨膨脹

成本推動型通貨膨脹的類型;成本推動型通貨膨脹的運行過程

(三)混合型通貨膨脹

螺旋混合型通貨膨脹;直線混合型通貨膨脹

(四)結構型通貨膨脹

需求結構轉移型通貨膨脹;部門差異型通貨膨脹;斯堪的納維亞型通貨膨脹

第三節通貨膨脹的經濟效應

(一)通貨膨脹對經濟增長的影響

促進論;促退論;中性論

(二)通貨膨脹的收入分配效應

固定收入者實際收入下降;企業主利潤先升后降;政府是通貨膨脹的最大受益者

(三)通貨膨脹的財富再分配效應

財富再分配效應

(四)I通貨膨脹的強制儲蓄效應

強制儲蓄效應

第四節通貨緊縮的含義及成因

(一)通過緊縮的含義

物價水平持續下降;貨幣供應量的持續減少;有效需求不足;失業率上升

(二)通貨膨脹的成因

費雪的債務通貨緊縮理論;凱恩斯的有效需求不足通貨緊縮理論;奧地利學派的經濟周期通貨緊縮理論;貨幣主義的通貨緊縮;克魯格曼貨幣緊縮理論

(三)通貨緊縮的影響

財富縮水效應;經濟衰退效應;財富效應;失業效應

第五節治理通貨膨脹和通貨緊縮的對策

(一)治理通貨膨脹對策

緊縮性財政政策;緊縮性貨幣政策;緊縮性收入政策;,改善供給政策

(二)治理通貨緊縮對策

擴張性財政政策;擴張性貨幣政策;

三、考核知識點

(一)通貨膨脹的定義及其度量

(二)通貨膨脹形成的原因

(三)通貨膨脹的經濟效應

(四)通貨緊縮的含義及成因

(五)治理通貨膨脹和通貨緊縮的對策

四、考核要求

(一)通貨膨脹的定義及度量

1、識記:通貨膨脹的概念

2、領會:通貨膨脹的度量指數:消費者價格指數、生產者價格指數、

3、簡單應用:國民生產總值或國內生產總值平減指數

(二)通貨膨脹形成原因

1、識記:(1)、需求拉升型通貨膨脹;(2)、成本推動型通貨膨脹;(3)、混合型通貨膨脹;(4)、結構型通貨膨脹

2、領會:需求拉動型通貨膨脹的長期及短期分析;

3、綜合應用:成本推動型通貨膨脹、混合型通貨膨脹、結構型通貨膨脹的分析

(三)通貨膨脹的經濟效應

1、識記:通貨膨脹對經濟增長的影響

2、領會:通貨膨脹的促進論、促退論、中性論

3、簡單應用:(1)、通貨膨脹的收入分配效應、(2)、通貨膨脹的強制儲蓄

(四)通貨緊縮的含義及成因

1、識記:通貨緊縮的含義

2、領會:通貨緊縮的成因及其影響

(五)治理通貨膨脹和通貨緊縮的對策

1、識記:治理通貨緊縮的對策

2、領會:治理通貨膨脹的對策

 

第十三章貨幣政策

一、學習目的和要求

貨幣政策是指中央銀行為實現特定的經濟目標而采用的各種控制和調節貨幣、信用及利率等變量的方針和政策的總和,一個完整的貨幣政策體系,包括貨幣政策目標、貨幣政策工具和貨幣政策傳導機制三大部分。作為一國宏觀經濟政策體系的組成部分,貨幣政策是中央銀行制度的產物,也是中央銀行調控宏觀經濟的主要職能體現。

二、課程內容

第一節貨幣政策目標

(一)貨幣政策最終目標

貨幣政策最終目標內容;貨幣政策最終目標之間的相互關系

(二)貨幣政策中介目標

中介目標的含義及其選擇標準;近期中介目標;遠期中介目標;貨幣與貨幣供應量目標的選擇

第二節貨幣政策工具

(一)一般性貨幣政策工具

存款準備金制度;再貼現政策;公開市場業務

(二)選擇性貨幣政策工具

消費者信用控制;全市場信用控制;不動產信用控制;優惠利率;預繳進口保證金;

(三)直接信用控制

利率最高限額;信用配額;規定商業銀行的流動性比率;直接干預

(四)間接信用指導

窗口指導;道義勸告

第三節貨幣政策的傳導機制

(一)凱恩斯學派的貨幣政策傳導機制

利率傳遞渠道的局部均衡分析;一般均衡分析

(二)現代貨幣學派的貨幣政策傳導機制

貨幣供應量的變動直接影響水平;支出作用于投資,投資影響名義收入。

(三)資產價格渠道傳遞機制,

托賓q理論;財富效應渠道;匯率渠道

(四)信用渠道傳導機制,

理論基礎——均衡信貸配給理論;銀行信貸渠道;資產負債表渠道;

第四節貨幣政策效果的影響因素

(一)貨幣政策時滯

內涵;,影響的主要因素

(二)微觀主體預期的對消作用

理性預期學派的貨幣政策有效性研究

(三)其他因素

三、考核知識點

(一)貨幣政策目標

(二)貨幣政策工具

(三)貨幣政策的傳導機制

(四),貨幣政策效果的影響因素

四、考核要求

(一)貨幣政策目標

1、識記:(1)、最終目標;(2)、中介目標

2、領會:貨幣政策最終目標、中介目標的內容;

3、簡單應用:最終目標、中介目標之間的相互關系

(二)貨幣政策工具

1、識記:存款準備金制度;再貼現政策;,公開市場操作

2、領會:選擇性貨幣政策;直接信用控制;間接信用控制

3、綜合應用:法定存款準備金制度、再貼現政策以及公開市場業務的作用機理;

(三)貨幣政策的傳導機制

1、識記:托賓理論;,財富效應渠道;匯率渠道

2、領會:(1)、現代貨幣學派的貨幣傳導機制;(2)、資產價格渠道以及信用渠道傳導

3、綜合應用:凱恩斯學派的貨幣政策傳導機制、

(四)貨幣政策效果的影響因素

1、識記:貨幣政策時滯的內涵

2、領會:(1)、微觀主體預期的對消作用;(2)、其他因素

第十四章國際貨幣體系

一、學習目的和要求

外匯與匯率、匯率制度以及與國際匯率制度為主要內容的國際貨幣體系,作為開放性金融的基礎性的基礎,是貨幣金融學的最主要內容。

二、課程內容

第一節外匯匯率

(一)外匯的概念

靜態的外匯概念,廣義的外匯概念

(二)匯率概念及標價方法,

直接標價法;間接標價法;美元標價法

第二節匯率制度安排

(一)匯率制度的概念、內容以及種類,

匯率制度,固定匯率,浮動匯率

(二)匯率制度的選擇

考慮因素

第三節國際貨幣體系

(一)國際貨幣體系概述

別致貨幣體系的含義與構成,作用

(二)國際金本位體系

國際金本位制的特點、自動調節機制

(三)布雷頓森林體系

布雷頓森林體系的內容、內在缺陷

(四)牙買加體系

牙買加體系的內容以及評價

三、考核知識點

(一)外匯與匯率

(二)匯率制度安排

(三)國際貨幣體系

四、考核要求

(一)外匯與匯率

1、識記:(1)、外匯的概念;(2)、匯率的概念

2、領會:(1)、匯率的標價法;(2)、匯率的種類

(二)匯率制度安排

1、識記:(1)、匯率制度;(2)、固定匯率,浮動匯率

2、領會:(1)、,固定匯率制度的特點;(2)、,浮動匯率制度的特點

(三)國際貨幣體系

1、識記:(1)、國際貨幣體系的定義;(2)、布雷頓森林體系

2、領會:(1)、特里芬難題、(2)、布雷頓森林體系的運行以及缺陷今天;(3)、牙買加體系

 

 

Ⅲ、有關說明與實施要求

 

一、關于考核目標的說明

1.關于考試大綱與教材的關系

考試大綱以綱要的形式規定了金融學課程的基本內容,是進行學習和考核的依據;教材是考試大綱所規定課程內容的具體化和系統論述,便于自學應考者自學、理解和掌握。考試大綱和教材在內容上基本一致。

2.關于考核目標的說明

(1)本課程要求應考者掌握的知識點都作為考核的內容。

(2)關于考試大綱中四個能力層次的說明:

識記:要求應考者能知道本課程中有關的名詞、概念、原理和知識的含義,并能正確認識和表述。

領會:要求在識記的基礎上,能全面把握本課程中的基本概念、基本原理、基本方法,能掌握有關概念、原理、方法的區別與聯系。

簡單應用:要求在領會的基礎上,能運用本課程中的基本概念、基本方法中的少量知識點分析和解決有關的理論問題和實際問題。

綜合應用:要求在簡單應用的基礎上,能運用學過的本課程的多個知識點,綜合分析和解決比較復雜的問題。

 

二、關于自學教材

《貨幣金融學》:蔣先玲主編,機械工業出版社,2013年4月版,2015年12月第八次印刷

 

三、關于自學方法的指導

1、認真閱讀與鉆研大綱與教材,在全面系統學習的基礎上,掌握金融學的基本概念、基礎理論、基本方法,由于本課程內容涉及面廣,各章之間打開彼此獨立,但又相互聯系,所以,自學考試者應首先全面系統地學習各種內容,記憶應當識記的基本概念和觀點,深入理解基本概念。

2、系統學習與重點深入相結合,弄清楚各章內容之間的內在聯系和邏輯關系,注重融會貫通,在全面學習的基礎上掌握重點,有目的地深入學習重點章節的內容,切忌在沒有全面學習教材的情況下,孤立地去抓重點。

3、重視理論聯系實際,結合我國社會主義市場經濟的理論和實踐進行學習,金融學中很多理論和方法是發達市場的成熟經驗,具有很強的應用性,自考應把這些內容與我國實踐生活聯系起來,進行相關分析,從而最終將知識轉化為力量,提高自己分析和解決問題的能力。

4、保證必要的學習時間,根據大綱規定的考試內容和考核范圍,仔細認真鉆研教材,明確本課程與其他課程不同的特點和學習要求。

 

四、對社會助學的要求

1、社會助學者應明確本課程的性質與設置要求,根據本大綱規定的課程內容和考核目標,把握指定教材的基本內容,對自學應考者進行切實有效的輔導,引導他們掌握正確的學習方法,防止自學中的各種偏向,體現社會助學的正確導向。

2、要正確處理基本原理、基本概念和基本知識同應用能力的關系,努力引導自學應考者將基礎理論知識轉化為認識、分析和解決實際問題的能力。

3、要正確處理重點和一般的關系。本課程的理論性強,內容廣泛;自學考試命題的題型多樣、覆蓋面廣。社會助學者應根據這門課程和考試命題的特點,指導自學應考者全面系統地學習教材,掌握全部課程內容和考核目標。在全面輔導的基礎上,突出重點章節和重點問題,把重點輔導和兼顧一般有機地結合起來。

 

五、關于命題考試的若干規定

1、本課程的命題考試,應根據本大綱規定的課程內容和考核目標,來確認考試范圍和考核要求,不要任意擴大或縮小考試范圍,或提高或降低考核要求。本大綱各章所規定的考核要求中各知識點都是考試的內容。試題覆蓋到章,適當突出重點章節,加大重點內容的覆蓋密度。

2、試卷對能力層次的要求應結構合理。對不同能力層次要求的分數比例一般為:識記占20%,領會占30%,簡單應用占30%,綜合應用占20%。

3、本課程試題的難易程度應適中。每份試卷中不同難度試題的分數比為:易占20%,較易占30%,較難占30%,難占20%。應當注意,試題的難易程度與能力層次不是同一概念,在各個能力層次的試題中都存在著不同的難度,切勿將二者混淆。

4、本課程考試的題型有:單項選擇題、多項選擇題、填空題、計算題、簡答題、論述題等。

5、考試方式為筆試、閉卷;考試時間為150分鐘;60分為及格線。

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

 

附錄:題型舉例

一、單項選擇題

信用的本質是(  )。

A、信用是一個經濟范疇

B、信用是價值運動的一種特殊形式

C、信用是價值單方面的運動

D、信用是一種債權債務關系

 

二、多項選擇題

以信用發放主體為標準劃分,可將信用分為(  )。

A、商業信用

B、銀行信用

C、國家信用

D、消費信用

E、股份信用

 

三、填空題

國家信用是指()

 

四、計算題

某公司債券面值100元,票面利率6%,5年到期,當前價格為115元,如果某人購買了該債券,并持有兩年,兩年后以122元賣出。求:1、求當期收益率;2、計算他的實際收益率。

 

五、簡答題

簡述商業信用的特點及其局限性

 

六、論述題

論述普通股與優先股的概念,并分析他們的特點。

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